مروری بر روش های هوشمند کشف تقلب مالی با تاکید بر تکنیک های تشخیص ناهنجاری ها

زیان های بزرگ ناشی از تقلب های مالی توجه مستمر دانشگاه ها، صنعت و سازمان های نظارتی را به خود جلب کرده است. نکته نگران کننده تر اینکه، همه گیری ویروس کرونا (کوئید۱۹ )به طور غیرمنتظرهای به سیستم مالی جهانی ضربه وارد می کند و استفاده از خدمات مالی دیجیتال را تسریع می کند، که چالش های جدیدی را در تشخیص موثر تقلب های مالی به همراه دارد. این مقاله یکمرور کلی از شیوه های هوشمند کشف تقلب مالی ارائه می دهد و ویژگی های جدید خطر تقلب ناشی از همه گیری را تجزیه و تحلیل کرده و توسعه انواع داده های مورد استفاده در روش های کشف تقلب را مرور می کند. تکامل روش ها در تشخیص تقلب مالیدر دوران پس از همه گیری به طور خاص مورد بحث قرار می گیرند. در نهایت، برخی از چالش های کلیدی و جهت گیری های بالقوه برای ارائه اطلاعات الهام بخش در مورد تشخیص تقلب مالی هوشمند در آینده پیشنهاد شده اند

کلیدواژه ها:

کشف تقلب مالی. پاندمی کووید ۱۹ ، هوش مصنوعی ، ناهنجاری